So findest du die richtige Gründungsfinanzierung!
Du suchst Fördermittel und Zuschüsse?
Der Traum von deiner eigenen Existenzgründung steht und fällt mit der Finanzierung deines Vorhabens. Je nachdem, ob Neugründung, Einstieg in ein Franchise-System oder Unternehmensnachfolge, kommt es zu unterschiedlich hohen Startkosten, welche es zu finanzieren gilt.
Vorsicht: Zu viel Euphorie kann das Startkapital schnell schmelzen und den Traum platzen lassen!
Businessplan als Ticket für deine Finanzierung!
Deshalb ist es vor dem Start in die Selbständigkeit essentiell, dass du einen umfassenden Businessplan inklusive Finanzplanung erstellst. Vorteil für dich: Du reduzierst deie Unternehmer-Risiko und machst von Anfang an deutlich, dass deine Geschäftsidee auf tragfähigen Füßen steht! Das wollen vor allem Banken und staatliche Fördermittelgeber wissen!
Gründungskosten kalkulieren!
Erstelle eine Übersicht sämtlicher Gründungskosten und Anfangsinvestitionen, darunter z.B. Coaching, Notar-, Register- und Kammergebühren, Gewerbeanmeldung, Kaution für Räumlichkeiten, Geschäftsausstattung, Wareneinsatz, Aushilfen, Marketingkosten etc.
Liquidität schützen!
Um auch in den ersten Jahren Rückschläge und Anpassungen deines Geschäftsmodells zu verkraften, solltest du von Anfang an deine eigene Liquidität schützen. Neben der Nutzung steuerlicher Vorteile, gilt es eventuelle Fremdkapitalquellen und Zuschüsse sowie Finanzierungspartner (für Factoring o.ä.) ausfindig zu machen und zu nutzen!
Die beliebteste Finanzierungsquelle sind finanzielle Zuwendungen und Transferleistungen der öffentlichen Hand. Als Gründer/-in erhältst du für dich als Person zur Abdeckung deiner Lebenshaltungskosten oder für die Startinvestitionen deines Unternehmens von verschiedenen Behörden spezielle Zuschüsse. Der Vorteil von Zuschüssen ist, dass diese meist nicht zurückzuzahlen sind.
Gründungszuschuss der Agentur für Arbeit
Für Gründungen etwa aus bestehender Arbeitslosigkeit heraus hat die Bundesregierung besondere Zuschussleistungen verabschiedet. Mit dem Gründungszuschuss für ALGI Empfänger und dem Einstiegsgeld für Bürgergeld-Empfänger können persönliche Zuschüsse genehmigt werden, welche du jedoch extra beantragen musst.
Tipp: Nutze ein kostenloses AVGS -Gründercoaching, um deinen Businessplan zu schärfen und den Gründungszuschuss erfolgreich zu beantragen. Wir unterstützen dich dabei!
Zuschüsse für Beratungsleistungen
Die Inanspruchnahme externer Beratungsleistungen im Zuge von Forschungs- und Entwicklungsvorhaben fördert das Bundeswirtschaftsministerium mit einem Innovationsgutschein. Länderspezifisch kann der Innovationsgutschein zudem im Rahmen von u.a. Patentanmeldungen, Wettbewerbsvorbereitungen oder Marktanalysen kostendeckend verwendet werden
Junge Unternehmen, deren Gründung zum Zeitpunkt der Antragstellung nicht länger als zwei Jahre zurückliegt, können anteilige Beratungszuschüsse zur Förderung ihres unternehmerischen Know-hows in Anspruch nehmen. Diese decken anteilig die Kosten für alle externen Beratungsleistungen zu wirtschaftlichen, finanziellen, personellen und organisatorischen Fragen der Unternehmensführung.
EXIST-Gründerstipendium
Das EXIST-Gründerstipendium richtet sich an Absolventen und Wissenschaftler deutscher Hochschulen und unterstützt diese in der (Vor-)Gründungsphase mit einem Zuschuss zur Umsetzung ihres Businessplans. Die Bundesregierung fördert jedes Jahr circa 200 Vorhaben mit diesem einjährigen Unterstützungsprogramm. In Abhängigkeit vom jeweiligen Grad der Graduierung können Gründer personengebundene Transferleistungen bis zu 3.000 EUR monatlich erhalten. Darüber hinaus unterstützt die Bundesregierung durch die Übernahme von Sach- und/oder externen Beratungskosten.
Investitionskapital für Gründer und kleine Unternehmen, die jung am Markt tätig sind, stellt der ERP-Gründerkredit StartGeld ein besonderes Darlehen zur Verfügung.
Der ERP-Gründerkredit Universell fördert grossvolumige Existenzgründungen im Bereich der gewerblichen Wirtschaft und freien Berufe. Wenn deine Investitionen in Deutschland getätigt werden und diese einen nachhaltigen wirtschaftlichen Erfolg erwarten lassen kannst du mit einer Bewilligung rechnen.
Innovationsförderung
Der ERP-Digitalisierungs- und Innovationskredit widmet sich der Finanzierung von Digitalisierungs- und Innovationsvorhaben etablierter Unternehmen, junger Gründer sowie Angehöriger der Freien Berufe. Finanziert werden sowohl Investitionen als auch Betriebsmittel. Die verarbeitende Hausbank kann dabei auch von der Haftung freigestellt werden.
Der High-Tech Gründerfonds ist ein Früphasenfonds für hochinnovative technologieorientierte Unternehmen. Voraussetzung für eine Förderung sind eine operative Geschäftstätigkeit, die nicht länger als drei Jahre zurückliegt sowie vielversprechende Forschungsergebnisse, eine innovative technologische Basis und eine chancenreiche Marktsituation.
Suchst du einen Kredit zur Gründung? Neben Förderdarlehen ist auch ein klassisches Bankdarlehen eine Option. Überlege ebenso Kontokorrentkredite. Nicht zu vergessen: Familie und Freunde als Quelle für zinslose oder verzinsliche Privatdarlehen – flexibel zurückzahlbar.
Familie, Freunde und Business Angels bieten oft Anschubfinanzierung durch Beteiligungen, wenn sie deine Geschäftsidee überzeugend finden. Die Beteiligungsformen variieren, weshalb die Wahl der passenden Rechtsform vor der Gründung wichtig ist.
Mikromezzaninkapital
Der Mikromezzaninfonds des Bundes unterstützt mit stillen Beteiligungen kleine Unternehmen und Gründer, mit speziellen Mitteln für bestimmte Zielgruppen.
Die Übernahme von Sicherheiten durch Bürgschaftsbanken und mittelständische Beteiligungsgesellschaften sind besonders für Gründer mit geringer oder fehlender Eigenkapitaldecke ein attraktives Modell, um einen Kredit von der Hausbank bewilligt zu erhalten.
Bürgschaften erleichtern den Kreditzugang
Bürgschaftsbanken prüfen dein Geschäftsmodell und können so die Hausbank überzeugen. Auch Familie und Freunde können als Bürgen unterstützen.
In wirtschaftlich anspruchsvollen Zeiten, wenn restriktive Banken die Kreditvergabe einschränken, können alternative Finanzierungsprodukte für kleine Unternehmen zum Rettungsanker werden. Sie bieten nicht nur flexiblere Optionen in puncto Laufzeit und Rückzahlung, sondern eröffnen auch Wege abseits der klassischen Bonitätsprüfung.
Besonders für kleine Unternehmen, die schnell und unkompliziert Kapital benötigen, können diese innovativen Lösungen die notwendige Liquidität sichern und somit Wachstum und Stabilität in unsicheren Phasen fördern.
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Abhängig von der Höhe deines Finanzierungsbedarfs (wir unterstützen dich im Bereich 10.000 Euro bis 1 Mio. Euro) und der konkreten Verwendung der Gelder (Gründung, Betriebsmittel, Sanierung, Nachfolge usw.) bieten wir dir Hilfestellung auf dem Weg zum optimalen Finanzierungsmix.
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