Kosten sparen mit Leasing: neues KfW-Förderprogramm

„Grünes ERP-Globaldarlehen Leasing“: Das steckt drin

Das Bundesministerium für Wirtschaft und Klimaschutz und die KfW unterstützen ab 01.07.2023 die kleinen und mittelgroßen Unternehmen in Deutschland bei der Finanzierung von nachhaltigen und klimafreundlichen Maßnahmen durch das neue Förderangebot „Grünes ERP-Globaldarlehen Leasing“.

Leasinggesellschaften und Banken mit entsprechender Bonität und Erfahrung erhalten daraus Globaldarlehen zu vorteilhaften Konditionen, die sie im Rahmen ihrer Verträge an mittelständische Unternehmen weitergeben. Die Zinssätze beruhen auf dem günstigen Refinanzierungsniveau der KfW und enthalten zusätzlich eine Zinsverbilligung aus dem ERP-Sondervermögen. 

Mit dem ERP-Globaldarlehen Leasing erhalten erstmals auch kleine und mittelständische Leasing-Gesellschaften breiten Zugang zu KfW-Mitteln.

– Claudia Conen, Hauptgeschäftsführerin des Bundesverbandes Deutscher Leasing-Unternehmen (BDL)

Investitionen in klimafreundliche Anlagen, Maschinen und Fahrzeuge

Gefördert werden Investitionen in Leasing-finanzierte bewegliche Güter wie z.B. Anlagen, Maschinen sowie Nutz- und Dienstfahrzeuge, die sich an den jeweils gültigen technischen Mindestanforderungen der EU-Taxonomie oder an den KfW-Standards für Energieeffizienz orientieren.

500 Mio. EUR jährlich aus dem ERP Sondervermögen 

Die KfW Förderbank stellt hierfür zunächst bis zu 500 Mio. EUR pro Jahr aus dem ERP Sondervermögen bereit. Das ERP-Sondervermögen fördert seit über 70 Jahren die Wirtschaft in Deutschland. Es stammt aus den Mitteln des Marschallplans und wird vom BMWK verwaltet. 

Unterstützung durch Bürgschaftsbanken

Die Bürgschaftsbanken begrüßen das zusätzliche Förderangebot für Leasing-Finanzierungen von KfW und BMWK. Über ihre bestehenden Programme unterstützen Bürgschaftsbanken bei Leasing-Finanzierungen seit jeher. Somit können auch Vorhaben von kleinen und mittleren Unternehmen ermöglicht werden, denen häufig das nötige Kapital für Fahrzeuge oder neue Maschinen fehlt. Denn mit mangelnden Sicherheiten kann diese Art der Finanzierung oft schon vor Vertragsabschluss platzen.

Leasing vs. Kauf: Spare bei diesen Betriebsmitteln

Nutze die neuen Fördermittel für Leasing u.a. zur Anschaffung der folgenden typischen Betriebsmittel, Maschinen und Investitionsgüter: 

1. Fahrzeugleasing: u.a. Pkw, Lieferwagen, Lastwagen, Firmenwagen oder sogar Flottenfahrzeuge
2. Büroausstattung: z.B. Computer, Laptops, Drucker, Kopierer, Telefonanlagen und Möbel
3. Produktions- und Maschinenanlagen: bsp.weise CNC-Maschinen, Druckmaschinen, Baumaschinen oder Landwirtschaftsgeräte
4. Medizinische Geräte: für Unternehmen im Gesundheitswesen, wie Arztpraxen, Physiotherapien oder Kliniken
5. IT-Infrastruktur: dies umfasst Server, Netzwerkausrüstung, Speicherlösungen und andere IT-Komponenten

Vorteile von Leasing für Selbständige

Leasing bietet Solo-Selbständigen und Kleinunternehmen gleich mehrere Vorteile:

Geringere Anfangsinvestitionen

Beim Leasing musst du in der Regel nicht den vollen Kaufpreis für das geleaste Objekt aufbringen. Stattdessen zahlst du regelmäßige Raten, was die finanzielle Belastung zu Beginn reduziert. Dadurch hast du mehr finanziellen Spielraum für andere geschäftliche Bereiche und Prioritäten..

Erhaltung der Liquidität

Anstatt große Summen für den Kauf von Ausrüstung oder Fahrzeugen aufzubringen, kannst du diese Betriebsmittel leasen und deine Liquidität schonen bzw. für den Betrieb und das Wachstum deines Unternehmens erhalten.

Steuerliche Vorteile

Leasingzahlungen können oft als betriebliche Ausgaben in der Steuererklärung verbucht und steuerlich abgesetzt werden. Dies verringert deine Abgabenlast und du kannst deine finanzielle Situation effektiver verwalten.

Mehr Flexibilität

Leasingverträge bieten in der Regel flexible Laufzeiten und Bedingungen, die an die individuellen Bedürfnisse eines Unternehmens angepasst werden können. Verhandle z.B. die Vertragslaufzeit, die Höhe der monatlichen Zahlungen und sogar die Option zum Kauf am Ende der Laufzeit, um die für dich bestmögliche Leasingoption zu erhalten. Die gewonnene Flexibilität ermöglicht es dir, deine Ausrüstung oder Fahrzeuge regelmäßig zu aktualisieren, um mit technologischen Entwicklungen Schritt zu halten.

Kosten sparen bei Wartung und Reparatur

Bei manchen Leasingverträgen können Wartungs- und Reparaturdienste in den monatlichen Zahlungen enthalten sein. Das bedeutet, dass du dich nicht um diese Aspekte kümmern musst und dich stattdessen auf dein Kerngeschäft konzentrieren kannst. Dadurch entfällt auch das Risiko hoher unerwarteter Kosten für Reparaturen.

Zugang zu neuester Technologie

In einigen Branchen entwickeln sich Technologien und Ausrüstungen schnell weiter. Durch Leasing erhältst du Zugang zu den neuesten und fortschrittlichsten Geräten in deiner Branche, ohne hierfür das gesamte Kapital für den Kauf aufbringen zu müssen. So steigerst du mithilfe von Leasing deine Effizienz und Produktivität, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

Wichtig: Ob Leasing das geeignete Fördermittel für bestimmte Betriebsmittel und Güter ist, hängt von verschiedenen Faktoren ab, einschließlich der individuellen Geschäftsanforderungen, der Laufzeit des Leasingvertrags, der Abschreibungsdauer des Gegenstands und der Gesamtkosten im Vergleich zum Kauf.