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Kapilendo: Bankingpartner für den Mittelstand

Kapilendo richtet sich mit innovativen Finanzierungslösungen an mittelständische Unternehmen, die mindestens 3 Jahre am Markt präsent sind. Der Finanzmarktplatz führt interessierte Anleger und Unternehmen mit Kapitalbedarf zusammen. Anlagevermittlung, Finanzierungsberatung, direkte Finanzierung von Unternehmen und Finanzportfolioverwaltung sind die zentralen Geschäftsfelder von Kapilendo. Dazu zählen konkret die Vermittlung von Unternehmenskrediten, der Kapitalmarktzugang durch die Ausgabe digitaler Wertpapiere oder auch KMU-Crowdfunding.

Kapilendo ist ein Finanzmarktplatz, auf dem Anleger und Unternehmen unkompliziert zusammenkommen sollen. Kapilendo bietet Ihnen dort datengetriebene Finanztechnologie-Lösungen für mehr unternehmerische Freiheit.

Finanzierungen zwischen 50.000 EUR und 6.000.000 EUR erhalten Sie bereits ab 2,50 % p.a. ohne versteckte Zusatzkosten. Auch Finanzierungsbeträge größer als 6.000.000 EUR sind möglich. Die Finanzierungsberater von Kapilendo beraten zu den Konditionsmodellen.

Die Produktpalette beinhaltet u.a.

  • Bankenunabhängige alternative Finanzierungen bereits ab 50.000 EUR (Betriebsmittelkredit, Wachstumsfinanzierung und Investitionskapital)
  • Kapitalmarktzugang auf Basis digitaler Wertpapiere bis 8.000.000 EUR ( Statt vielzählige und kostspielige Intermediäre zur Verbriefung und Verwahrung eines Wertpapiers zu nutzen, emittiert Kapilendo das Wertpapier digital. Dieses Verfahren ist von der BaFin reguliert und ergibt ein Wertpapier nach deutschem Recht. Lediglich die digitale Abwicklung unterscheidet sich vom analogen Weg und ermöglicht mehr Schnelligkeit, Effizienz und eine deutliche Kostenersparnis. Durch die Handelbarkeit der Wertpapiere auf dem Kapilendo-Marktplatz wächst mit der Liquidität auch die Attraktivität der Wertpapiere für Investoren.)
  • Zugang zu Eigenkapitalinvestoren über unternehmerisches Netzwerk
  • Vermittlung klassischer Wertpapieremissionen

Darüber hinaus bietet Kapilendo auf seiner Plattform ein modernes Liquiditäts- und Wealth Management für Unternehmen.

Folgende Finanzierungsprodukte bilden das Kapilendo-Portfolio:

Klassischer Unternehmenskredit

Als klassischer Unternehmenskredit gilt insbesondere der Anlage- oder Investitionskredit zur Finanzierung von Anlagegütern. Der Unternehmenskredit kann außerdem als kurzfristige Liquiditätsreserve dienen sowie für Warenvorfinanzierungen.

Ein klassischer Kapilendo-Unternehmenskredit mit einer Kreditsumme von 50.000 EUR bis 6.000.000 EUR hat in der Regel Laufzeiten von 12 bis 60 Monaten bei individuell ermittelter Rate.

Betriebsmittelkredit

Zur Deckung von Produktions­kosten oder Vorfinanzierung von Aufträgen können Betriebsmittelkredite als flexible "Kurzzeitkredite" für das laufende Geschäft beantragt werden.

Wachstumsfinanzierung

Speziell für Wachstum und Expansion Ihres Unternehmens vermittelt Kapilendo passende Finanzierungslösungen, die Kapazitäten, Reichweite oder Absatz stärken.

Investitionen

Kapilendo ermittelt individuelle Finanzierungslösungen für neue Anlagen, Standorte und Digitalisierungsprojekte.

Finanzierung mit Nachrangdarlehen

Wachsstumsstarke mittelständische Unternehmen können ihre Eigenkapitalstruktur durch die Aufnahme von Nachrangkapital (Mezzanine-Kapital) stärken. Mit dem Darlehen können langfristige unternehmerische Pläne finanziert werden.

Unternehmen mit Unternehmenssitz in Deutschland oder Österreich, die nach HGB oder UGB bilanzieren, einen Umsatz von mindestens 500.000 EUR haben und mindestens im 3. Geschäftsjahr sind, erfüllen die Mindestanforderungen für eine Finanzierung.

Nicht förderfähig sind Gründungs- und KFZ-Finanzierungen sowie die Sektoren Hoch- und Tiefbau.

  1. Ihren Finanzierungsantrag können Sie online in 3 Minuten stellen. Kapilendo garantiert eine schnelle und persönliche Bearbeitung mit Erstellung einer ersten Zinsindikation bereits nach 10 Minuten. 
  2. Innerhalb von maximal 48 Stunden finden die Kapilendo-Experten eine optimale Finanzierungslösung für Ihr geschäftliches Vorhaben und Sie erhalten das entsprechende Feedback.
  3. Sind die Parameter der Finanzierung geklärt, kümmert sich Kapilendo unter anderem um die Platzierung Ihres Unternehmens auf der Website, das Marketing vor und zum Start des Kreditprojektes sowie die gesamte Abwicklung des Zahlungsverkehrs.
  4. Nach erfolgreicher Vermittlung einer Finanzierung zwischen Unternehmen und Anlegern erhebt Kapilendo eine Gebühr von in der Regel 2% pro Laufzeitjahr.
  5. Ist Ihr Projekt vollständig finanziert, erhalten Sie innerhalb weniger Tage den Kreditbetrag direkt auf Ihr Konto. Die Tilgung und Zinsrückzahlung erfolgt dann in planbaren Raten.
  6. Kapilendo sichert “eine fast hundertprozentige Erfolgswahrscheinlichkeit” der angebotenen Finanzierungsprojekte zu.

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creditshelf: Digitaler Gestalter für Mittelstandsfinanzierung

Der Mittelstand braucht schnell und unkompliziert zusätzliches Fremdkapital – zum Beispiel für Wachstum, das Verwirklichen von innovativen Ideen oder für die Finanzierung von Betriebsmitteln. Geschäftsführer und Finanzverantwortliche von kleinen und mittleren Firmen können den Kapitalbedarf häufig allerdings nicht mehr allein über die klassische Bankfinanzierung decken. Genau dieses Problem trieb die Finanzexperten Dr. Tim Thabe, Dr. Daniel Bartsch und Dr. Mark Währisch an: Mit dem Ziel, diese Lücke im Kreditsystem zu schließen und den Mittelstand zu stärken, führen sie den Mittelstandsfinanzierer creditshelf.

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Deutsche Handelsbank AG: Digitale Startups & Wachstumsunternehmen

Die Deutsche Handelsbank AG ist eine Spezialbank und unterhält kein teures Filialnetz. Sie betreut ausschließlich gewerbliche Kunden national wie international ausgehend von ihrem Hauptsitz München. Neben verschiedenen Bankinglösungen hat sich die Deutsche Handelsbank AG als Wachstumsförderer etabliert und unterstützt Unternehmer mit dem Unternehmerkredit und der Wachstumsfinanzierung. Erfahren Sie hier alle wesentlichen Informationen zur Handelsbank AG, ihren Finanzprodukten, Zielgruppen sowie wichtige Hinweise zur Antragstellung.

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Die Fördermittel-Landschaft in Deutschland bietet Gründern und Unternehmern mit über 1.000 Förderprogrammen zahlreiche Möglichkeiten, um ihre Vorhaben zu realisieren. Wir stellen dir neue und ausgewählte Förderprogramme vor und berichten über die wichtigsten Neuerungen in unseren Fördermittel-News.

Über den Autor
Kathleen Händel

Kathleen Händel

Kathleen schreibt seit 2018 im Magazin von Unternehmenswelt. Neue Ideen und Konzepte, disruptive Technologien und nachhaltiges Unternehmertum bilden ihre Interessenschwerpunkte. Zuvor war Kathleen als Content Creator für die Social StartUp-Szene, verschiedene Stiftungen und Kommunikationsagenturen tätig. Seit 2019 recherchiert die studierte Kulturwissenschaftlerin für dich alle Fakten und Zusammenhänge, die du in deinem Tagesgeschäft brauchst.